Банковская гарантия под залог

Предоставляя банковскую гарантию, банк (или другая кредитная или страховая организация) берёт на себя риск возможных финансовых потерь. Если участник сделки, получивший гарантию (принципал), не выполнит свои обязательства по контракту, то гарант будет обязан выплатить бенефициару всю сумму, указанную в гарантии.

Чтобы минимизировать риски, обеспечение должно иметь сопоставимую ценность. В случае нарушения условий сделки гарант имеет право взыскать заложенное имущество в свою пользу.

Для получения банковской гарантии на крупную сумму залог должен представлять реальную ценность. Перед выдачей гарантии гарант проверяет законность принадлежности залога принципалу и устанавливает, не используется ли этот залог для обеспечения других обязательств.

В качестве обеспечения под залог можно использовать следующие виды имущества:

• Недвижимость: квартиры, частные дома, земельные участки, нежилые помещения.
• Транспортные средства.
• Ликвидное оборудование, производственный инвентарь и основные средства.
• Ценные бумаги: акции, облигации, векселя.
• Драгоценные металлы и камни.
• Денежные средства на банковском счёте (вклад).
• Договор поручительства другого юридического лица или ИП.

Банк рассматривает каждую заявку на оформление банковской гарантии индивидуально, учитывая информацию о принципале и оценивая свои финансовые риски. Форма подачи документов определяется самим банком. Перед подачей заявки на получение банковской гарантии для обеспечения исполнения контракта, принципал должен иметь точные сведения о сумме, сроке действия и требованиях заказчика.

Срок действия гарантии устанавливается в договоре между банком и принципалом. Он должен быть не менее срока исполнения обязательств по контракту и не более пяти лет.

В соответствии с законодательством, существуют общие требования к срокам гарантии в зависимости от её вида:

• гарантия на исполнение контракта и возврат авансового платежа должна действовать не менее чем на один месяц дольше срока действия контракта;
• гарантия на обеспечение заявки должна действовать не менее чем два месяца после окончания подачи заявок;
• срок действия гарантии на обеспечение гарантийных обязательств должен быть минимум на месяц больше срока действия самой гарантии.

Срок действия банковской гарантии можно продлить. Для этого необходимо собрать пакет документов и обратиться в банк-гарант с соответствующим запросом. Условия продления срока действия гарантии определяются по соглашению сторон.

Банки могут отозвать банковскую гарантию до окончания её срока в следующих случаях:

• если в самой гарантии указаны события, которые ведут к прекращению её действия;
• гарантия была заменена на денежные средства;
• у банка-гаранта отозвали лицензию.

Для получения независимой гарантии необходимо предоставить банку следующие документы:

Если Принципал - Юридическое лицо:

• устав в действующей редакции;
• протокол/решение о назначении/продлении полномочий руководителя;
• (для гарантий от 10 млн. рублей);
• паспорт РФ руководителя/учредителей;
• квартальная отчетность (для гарантий от 10 млн. рублей)

Если Принципал - Индивидуальный предприниматель:

• паспорт РФ;
• финансовая отчетность в соответствии с применяемым режимом налогообложения.

Банк должен соответствовать следующим требованиям:

• быть лицензированным Центральным банком на осуществление деятельности; :
• иметь собственный капитал не менее 300 млн. руб.; :
• получить рейтинг хотя бы одного рейтингового агентства:

- АКРА, не ниже уровня "B(RU)" (с 1 января 2021 года - не ниже уровня "B+(RU)");

- "Эксперт РА", не ниже уровня "ruВ" (с 1 января 2021 года - не ниже уровня "ruB+")

Органом, отвечающим за установление требований к финансовым организациям, которые выдают гарантии по 44-ФЗ и 185-ФЗ (615-ПП), является Министерство Финансов, оно ведет реестр с открытым доступом, его можно посмотреть в любой момент.

КБ «ЛОКО-Банк» полностью соответствует всем требованиям.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, по контракту могут быть начислены штрафы, пени и неустойки, а также контракт может быть расторгнут в одностороннем порядке. Исполнитель обязан уплатить Заказчику предусмотренные неустойки, штрафы и пени, если же сумма неустойки недостаточна для покрытия убытков заказчика, или Исполнитель по какой-либо причине не оплатил сумму претензии в полном объеме и в установленный срок, Заказчик вправе обратиться к гаранту за выплатой суммы по независимой гарантии.

Бенефициар вправе направить гаранту требование в письменной форме на бумажном носителе или в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени бенефициара. В случае направления требования бенефициар обязан одновременно направить гаранту документы, установленные условиями независимой гарантии. Требование должно быть предъявлено до окончания срока действия гарантии.

Выплата по гарантии производится банком в течение срока, установленного условиями независимой гарантии, как правило, этот срок составляет пять рабочих дней после получения требования бенефициара. Сумма выплаты не должна превышать сумму гарантии.

• Банковская гарантия 185 ФЗ
• Банковская гарантия 44 фз
• Банковская гарантия 223 фз
• Банковская гарантия 615 пп
• Тендерная Банковская гарантия
• Банковская гарантия исполнения обязательств
• Банковская гарантия возврата аванса
• Налоговая Банковская гарантия
• Таможенная Банковская гарантия
• Банковская гарантия ип
• Банковская гарантия ооо
• Банковская гарантия юр лица
• Банковская гарантия оао
• Банковская гарантия госзакупки
• Независимая Банковская гарантия
• Банковская гарантия под залог
• Банковская гарантия без обеспечения
• Банковская гарантия денежное обеспечение
• Банковская гарантия на год
• Банковская гарантия 5 лет
• Банковская гарантия на месяц
• Банковская гарантия срочно
• Банковская гарантия возмещения ндс
• электронная Банковская гарантия
• Коммерческая Банковская гарантия
• Банковская гарантия для предприятия
• Банковская гарантия малому бизнесу
• Банковская гарантия онлайн
• Банковская гарантия для участия в конкурсе
• банковские гарантии банки